Инвестиции в недвижимость и строительство в Израиле

Денежные и оффшорные переводы

Одна из основных проблем, сопровождающих покупку различной недвижимости в Израиле, напрямую связана с определенными сложностями, которые возникают при переводе вполне легитимных финансовых средств, но не прошедших официальной регистрации. Учитывая специфику российского налогового законодательства это вовсе неудивительно.

В настоящее время существует строгий кодекс законов, запрещающий «отмывание» финансов. Многие израильские банки с осторожностью кредитуют недвижимость для граждан бывшего союза. Кроме того, они весьма тщательно изучают все источники, с которых поступают в Израиль средства, в некоторых случаях могут переслать обратно деньги сразу на счет отправителя.

Как открыть собственный счет в Израиле

Необходимо сразу отметить, что для иностранных граждан нет вообще ограничений при открытии личного счета в банках Израиля. Определенные сложности могут появиться при переводе финансов непосредственно на счет, поскольку владелец счета обязан объяснить существующую связь между владельцем счета, с которого будет проведен денежный перевод. Достаточно часто собственник счета, с которого планируется денежный перевод – это юридическая компания, а получатель является физическим лицом.

Возможные объяснения перевода средств со счета юридической компании на счет физического лица:

  • Данное физическое лицо выступает в качестве одного из учредителей юридической компании. В этом случае следует предоставить в банк заверенные нотариально учредительные документы.

  • Физическое лицо исполняет обязанности советника или является работником фирмы, а перевод - его гонорар. При подобном переводе банку могут потребоваться соответствующие документы, которые удостоверят подлинность этой взаимосвязи.

  • При получении кредита физлицу от юридической фирмы, в банк необходимо предоставить договор о кредитовании.

Особенности открытия бенефициарного счета в Израиле

Этот вариант практически ничем не отличается от процедуры открытия личных счетов. Множество клиентов оформляют счета на доверенное лицо, проживающее в Израиле, это позволяет упростить процедуру ведения счета.

Возможная схема открытия счета

Возможно перевести средства на покупку недвижимости, а впоследствии на содержание этой недвижимости. Подобная схема подразумевает наличие основного счета в оффшорной зоне. Чтобы не было необходимости декларировать покупку и отождествлять лицо, осуществляющее денежный перевод с лицом, получающим средства, деньги следует переводить непосредственно на счет продавца. В этом случае банк продавца будет удовлетворен предоставлением договора купли/продажи недвижимости, объяснять связь между лицом, совершающим перевод, и покупателем не потребуется.

Вместе с этим покупателю необходимо открыть собственный счет в оффшорах, который будет выполнять функцию смежника для основного счета. Именно на него будут перечисляться деньги с основного счета и в дальнейшем переводиться в Израиль для содержания квартиры. Это возможно проводить с относительно небольшими суммами, поступающими на бенефициарный счет. Открыв подобный «личный» счет вместе с оффшорным, можно минимизировать проблему, связанную с отождествлением лица, совершающего перевод, с лицом, принимающим денежные средства.

 

 

Индекс: 4275843
Город: Нетания, улица Арбель 2
Телефон: 077-558-08-40
Мобильный телефон: 054-741-2696
Email:
estateline@hotmail.co.il

Go to top